אג"ח עם מניות (עד 25%) בפוליסות חיסכון
8 מסלולים ב-7 חברות, עם 8.7 מיליארד ₪. חציון התשואה ב-12 החודשים האחרונים: 6.43%. המוביל ב-5 שנים: הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) (27.75%). נתוני ביטוח נט לספטמבר 2026.
רוב הכסף באגרות חוב, ועד רבע במניות. תנודתיות בינונית-נמוכה.
מקור: ביטוח נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. נתונים לספטמבר 2026, לפני דמי ניהול. תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית.
כל האג"ח עם מניות (עד 25%)
| # | מסלול | חברה | שארפ | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)הפניקס, מסלול 9585 | הפניקס | -0.21% | 4.04% | 6.47% | 29.31% | 27.75% | 5.67% | 0.80% | 0.72 | 4 מיליארד ₪ |
| 2 | אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)הפניקס, בניהול אקסלנס, מסלול 104 | הפניקס | 0.12% | 3.93% | 6.23% | 29.06% | 27.60% | 5.24% | 0.99% | 0.68 | 157 מיליון ₪ |
| 3 | אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25%)איילון, מסלול 9456 | איילון | -0.60% | 4.71% | 8.07% | 31.46% | 24.95% | 7.42% | 0.65% | 0.58 | 670 מיליון ₪ |
| 4 | אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)מנורה מבטחים, מסלול 13029 | מנורה מבטחים | -0.44% | 3.27% | 5.53% | 25.63% | 23.86% | 4.79% | 0.74% | 0.51 | 272 מיליון ₪ |
| 5 | אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)כלל, מסלול 6 | כלל | -0.06% | 2.13% | 3.47% | 16.15% | 15.31% | 2.66% | 0.81% | -0.05 | 1.3 מיליארד ₪ |
| 6 | אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)הכשרה, מסלול 15373 | הכשרה | -0.05% | 4.44% | 6.68% | אין | אין | 5.85% | 0.83% | אין | 204 מיליון ₪ |
| 7 | סחיר אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)הראל, מסלול 15320 | הראל | -0.84% | 3.70% | 6.39% | אין | אין | 5.64% | 0.75% | אין | 756 מיליון ₪ |
| 8 | אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)מגדל, מסלול 14926 | מגדל | -0.17% | 4.41% | 6.99% | אין | אין | 5.98% | 1.01% | אין | 1.2 מיליארד ₪ |
"12 חודשים" ו"נטו 12 ח׳" הם חישוב שלנו. "אין": המסלול צעיר מדי או שהנתון לא דווח.
מקור: מאגר ביטוח נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (משרד האוצר), דרך data.gov.il. נתונים לספטמבר 2026. תשואות מצטברות לפני דמי ניהול (ברוטו). תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית. הסדר בטבלה מחושב לפי השיטה שלנו ואינו המלצה. דיווח על טעות
רוצים לדעת אם הפוליסה שלכם במקום הנכון?
זאב יופה, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה, יבדוק את המסלול ואת דמי הניהול בפוליסה שלכם מול הנתונים באתר, ויחזור אליכם.
גילוי נאות: סייבי סוכנות לביטוח פנסיוני (2026) בע"מ היא סוכן ביטוח פנסיוני ולא יועץ פנסיוני. הסוכנות עובדת עם כל הגופים המוסדיים בישראל, והיא עשויה להעדיף מוצרים של גופים שיש לה זיקה אליהם. היא מקבלת עמלת הפצה בלבד מהגוף המוסדי כשמצטרפים דרכה. זה לא משנה את הנתונים בטבלאות. פרטים
שאלות ותשובות
מה אג"ח עם מניות (עד 25%) עם התשואה הגבוהה ביותר בפוליסות חיסכון?
לפי ביטוח נט לספטמבר 2026, ב-5 שנים מוביל הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) עם 27.75% מצטבר. ב-12 החודשים האחרונים מוביל איילון אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25%) עם 8.07%.
כמה דמי ניהול גובים באג"ח עם מניות (עד 25%)?
בממוצע משוקלל 0.82% מהצבירה בשנה, על פני 8 מסלולים. הטווח: 0.65% עד 1.01%.
למי מתאים מסלול אג"ח + עד 25% מניות?
רוב הכסף באגרות חוב, ועד רבע במניות. תנודתיות בינונית-נמוכה.