פוליסת חיסכון של הפניקס
הפניקס מנהלת 77.5 מיליארד ₪ ב-27 מסלולים של פוליסות חיסכון, מקום 1 בגודל מבין 8 החברות. דמי הניהול הממוצעים: 0.83%, מקום 5 מהזול ליקר. המסלול המוביל שלה ב-5 שנים הוא עוקב מדד S&P 500, עם 78.78%. נתוני ביטוח נט לספטמבר 2026.
- נכסים
- 77.5 מיליארד ₪
- נתח מהשוק
- 30.9%
- דמי ניהול ממוצעים
- 0.83%
- מסלולים
- 27
חלק מהמסלולים מנוהלים בפועל על ידי בית השקעות חיצוני: אקסלנס, BlackRock, Apollo. הפוליסה עצמה היא של הפניקס.
מקור: ביטוח נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. נתונים לספטמבר 2026, לפני דמי ניהול. תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית.
איפה הפניקס עומדת בכל סוג מסלול
המסלול הגדול של כל חברה בכל סוג| סוג | המסלול של הפניקס | 5 שנים | דירוג 5 שנים | 12 חודשים | דירוג 12 ח׳ | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ניהול אישי | ניהול אישימסלול 2081 | אין | אין | אין | אין | 3.72% |
| הלכה | הלכהמסלול 9586 | 41.40% | 1 מתוך 5 | 9.50% | 6 מתוך 6 | 0.85% |
| S&P 500 | עוקב מדד S&P 500מסלול 9554 | 78.78% | 1 מתוך 4 | 7.12% | 6 מתוך 7 | 0.73% |
| עוקבי מדדים | עוקב מדדים גמישמסלול 12092 | 50.87% | 1 מתוך 1 | 11.97% | 3 מתוך 7 | 0.81% |
| אג"ח + עד 25% מניות | אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)מסלול 9585 | 27.75% | 1 מתוך 4 | 6.47% | 4 מתוך 7 | 0.80% |
| מניות | מניותמסלול 9579 | 77.96% | 6 מתוך 7 | 18.29% | 5 מתוך 8 | 0.75% |
| כספי | כספי (שקלי)מסלול 9592 | 17.06% | 3 מתוך 7 | 4.25% | 2 מתוך 7 | 0.75% |
| אג"ח | אשראי ואג"חמסלול 47 | 14.84% | 3 מתוך 7 | 3.01% | 8 מתוך 8 | 0.80% |
| כללי | כללימסלול 50 | 47.72% | 2 מתוך 7 | 10.55% | 5 מתוך 8 | 0.86% |
מקור: מאגר ביטוח נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (משרד האוצר), דרך data.gov.il. נתונים לספטמבר 2026. תשואות מצטברות לפני דמי ניהול (ברוטו). תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית. הסדר בטבלה מחושב לפי השיטה שלנו ואינו המלצה. דיווח על טעות
כל המסלולים של הפניקס
| # | מסלול | סוג | שארפ | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | עוקב מדד S&P 500מסלול 9554 | S&P 500 | 2.14% | 7.97% | 7.12% | 47.12% | 78.78% | 6.39% | 0.73% | 0.91 | 3.3 מיליארד ₪ |
| 2 | מניותמסלול 9579 | מניות | 0.30% | 11.26% | 18.29% | 80.97% | 77.96% | 17.54% | 0.75% | 1.02 | 7.7 מיליארד ₪ |
| 3 | מניותבניהול אקסלנס, מסלול 9601 | מניות | 0.17% | 5.52% | 10.01% | 68.06% | 74.23% | 9.20% | 0.81% | 1.05 | 87 מיליון ₪ |
| 4 | מניות סחירמסלול 12882 | מניות | 1.90% | 10.12% | 9.83% | 42.21% | 57.09% | 9.09% | 0.74% | 0.82 | 615 מיליון ₪ |
| 5 | עוקב מדדים גמישמסלול 12092 | עוקבי מדדים | 0.11% | 7.74% | 11.97% | 51.52% | 50.87% | 11.16% | 0.81% | 1.05 | 1.4 מיליארד ₪ |
| 6 | כללימסלול 50 | כללי | 0.07% | 6.38% | 10.55% | 43.14% | 47.72% | 9.69% | 0.86% | 1.10 | 38 מיליארד ₪ |
| 7 | כלליבניהול אקסלנס, מסלול 9600 | כללי | 0.49% | 5.87% | 9.13% | 43.77% | 43.08% | 8.20% | 0.93% | 0.98 | 292 מיליון ₪ |
| 8 | הלכהמסלול 9586 | הלכה | -0.10% | 5.47% | 9.50% | 42.20% | 41.40% | 8.65% | 0.85% | 0.91 | 429 מיליון ₪ |
| 9 | הלכהבניהול אקסלנס, מסלול 9602 | הלכה | 0.52% | 6.06% | 9.54% | 37.55% | 36.78% | 8.58% | 0.96% | 0.95 | 2 מיליון ₪ |
| 10 | אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)מסלול 9585 | אג"ח + עד 25% מניות | -0.21% | 4.04% | 6.47% | 29.31% | 27.75% | 5.67% | 0.80% | 0.72 | 4 מיליארד ₪ |
| 11 | אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)בניהול אקסלנס, מסלול 104 | אג"ח + עד 25% מניות | 0.12% | 3.93% | 6.23% | 29.06% | 27.60% | 5.24% | 0.99% | 0.68 | 157 מיליון ₪ |
| 12 | תיק אג"ח 2בניהול אקסלנס, מסלול 103 | אג"ח | -0.06% | 3.31% | 5.34% | 24.04% | 21.37% | 4.34% | 1.00% | 0.44 | 161 מיליון ₪ |
| 13 | כספי (שקלי)מסלול 9592 | כספי | 0.32% | 3.08% | 4.25% | 13.78% | 17.06% | 3.50% | 0.75% | -0.06 | 453 מיליון ₪ |
| 14 | כספי (שקלי)בניהול אקסלנס, מסלול 9603 | כספי | 0.27% | 2.93% | 4.01% | 13.19% | 16.10% | 3.26% | 0.75% | -0.70 | 3 מיליון ₪ |
| 15 | אשראי ואג"חמסלול 47 | אג"ח | -0.70% | 1.83% | 3.01% | 16.78% | 14.84% | 2.21% | 0.80% | -0.03 | 2.1 מיליארד ₪ |
| 16 | אג"ח סחירמסלול 12881 | אג"ח | 0.14% | -3.74% | -6.29% | 3.64% | 13.40% | -6.88% | 0.59% | -0.23 | 681 מיליון ₪ |
| 17 | עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)מסלול 15275 | עוקבי מדדים | -0.53% | -5.19% | -7.32% | אין | אין | -8.15% | 0.83% | אין | 126 מיליון ₪ |
| 18 | כלליבניהול BlackRock, מסלול 13644 | כללי | 2.48% | 2.34% | 1.59% | 20.31% | אין | 0.22% | 1.37% | אין | 614 מיליון ₪ |
| 19 | משולב סחירמסלול 14290 | כללי | -0.11% | 6.83% | 12.64% | 51.70% | אין | 12.08% | 0.56% | אין | 108 מיליון ₪ |
| 20 | עוקב מדדים גמישמסלול 14291 | עוקבי מדדים | 0.99% | 3.29% | 2.24% | 16.74% | אין | 1.69% | 0.55% | אין | 72 מיליון ₪ |
| 21 | עוקב מדדי מניותמסלול 15530 | עוקבי מדדים | -0.37% | 6.05% | 18.98% | אין | אין | אין | אין | אין | 1.4 מיליארד ₪ |
| 22 | שריעהמסלול 15206 | הלכה | 3.88% | 11.80% | 11.36% | אין | אין | 10.36% | 1.00% | אין | 12 מיליון ₪ |
| 23 | מניותבניהול BlackRock, מסלול 13645 | מניות | 2.98% | 7.66% | 8.04% | 44.22% | אין | 6.68% | 1.36% | אין | 366 מיליון ₪ |
| 24 | עוקב מדדי אג"חמסלול 14916 | עוקבי מדדים | 0.37% | 3.50% | 4.49% | אין | אין | 3.73% | 0.76% | אין | 614 מיליון ₪ |
| 25 | אשראי ואג"חבניהול Apollo, מסלול 15412 | אג"ח | 0.30% | 3.55% | 1.65% | אין | אין | 0.58% | 1.07% | אין | 86 מיליון ₪ |
| 26 | ניהול אישימסלול 2081 | ניהול אישי | אין | אין | אין | אין | אין | אין | 3.72% | אין | 14.5 מיליארד ₪ |
| 27 | עוקב מדדי מניותמסלול 15207 | עוקבי מדדים | 4.27% | 9.64% | 9.16% | אין | אין | 8.47% | 0.69% | אין | 94 מיליון ₪ |
"12 חודשים" ו"נטו 12 ח׳" הם חישוב שלנו. "אין": המסלול צעיר מדי או שהנתון לא דווח.
מקור: מאגר ביטוח נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון (משרד האוצר), דרך data.gov.il. נתונים לספטמבר 2026. תשואות מצטברות לפני דמי ניהול (ברוטו). תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית. הסדר בטבלה מחושב לפי השיטה שלנו ואינו המלצה. דיווח על טעות
דמי הניהול הנמוכים ביותר אצל הפניקס: עוקב מדדים גמיש (מסלול 14291), 0.55% בממוצע.
הפניקס מול חברות אחרות
יש לכם פוליסה בהפניקס?
זאב יופה, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה, יבדוק את המסלול ואת דמי הניהול בפוליסה שלכם מול הנתונים באתר, ויחזור אליכם.
גילוי נאות: סייבי סוכנות לביטוח פנסיוני (2026) בע"מ היא סוכן ביטוח פנסיוני ולא יועץ פנסיוני. הסוכנות עובדת עם כל הגופים המוסדיים בישראל, והיא עשויה להעדיף מוצרים של גופים שיש לה זיקה אליהם. היא מקבלת עמלת הפצה בלבד מהגוף המוסדי כשמצטרפים דרכה. זה לא משנה את הנתונים בטבלאות. פרטים
שאלות ותשובות
כמה דמי ניהול גובה הפניקס בפוליסת חיסכון?
לפי ביטוח נט, הממוצע המשוקלל במסלולי פוליסות החיסכון של הפניקס הוא 0.83% מהצבירה בשנה (מקום 5 מתוך 8 חברות, מהזול ליקר). זה ממוצע על כל הלקוחות. מי שמפקיד סכום גדול יכול לקבל הנחה, ולכן כדאי לבקש הצעה בכתב.
מה המסלול עם התשואה הגבוהה ביותר בהפניקס?
ב-5 השנים האחרונות: עוקב מדד S&P 500 (מסלול 9554), עם 78.78% מצטבר לפני דמי ניהול, נכון לספטמבר 2026.
כמה כסף מנוהל בפוליסות החיסכון של הפניקס?
77.5 מיליארד ₪ ב-27 מסלולים, 30.9% מכל הכסף במסלולים האלה. הפניקס במקום 1 בגודל מתוך 8 חברות.
האם אפשר להחליף מסלול בפוליסה של הפניקס בלי לשלם מס?
כן. החלפת מסלול השקעה בתוך אותה פוליסה אינה נחשבת משיכה, ולכן אינה אירוע מס. מס רווחי הון משולם רק כשמושכים כסף מהפוליסה.